Integracje z KYC / AML / API blockchaina

🧠 Dlaczego integracja jest tak ważna?

W nowoczesnym projekcie tokenizacyjnym nie wystarczy już tylko stworzyć token. Trzeba go połączyć z:

• weryfikacją tożsamości użytkownika (KYC),

• kontrolą ryzyk prawnych (AML),

• oraz bezpośrednią integracją z blockchainem, by użytkownik mógł:

  • kupować tokeny,

  • sprawdzać saldo,

  • odbierać wypłaty,

  • i śledzić transakcje – wszystko w czasie rzeczywistym.

Inwestor oczekuje, że Twój system będzie wyglądał jak profesjonalna platforma inwestycyjna, nie jak arkusz Excela.

---

🔐 KYC / AML – jak to zintegrować?

Najlepiej zintegrować zewnętrznego dostawcę KYC (np. SumSub) z Twoim dashboardem.

🔧 Jak wygląda integracja?

1. Użytkownik loguje się do dashboardu

2. Wchodzi w zakładkę „Weryfikacja”

3. Zostaje przekierowany do panelu SumSub / Fractal / Veriff

4. Przesyła dokumenty (dowód osobisty + selfie)

5. Po akceptacji – status w Twoim systemie zmienia się na „Zweryfikowany”

6. Tylko zweryfikowani mogą kupować tokeny / uczestniczyć w sprzedaży

---

🛠️ Popularni providerzy KYC/AML

Dostawca	Funkcje	Integracja
SumSub	KYC, AML, PEP, Liveness, dokumenty	REST API, iframe
Fractal ID	Web3-friendly, DAO-ready	Link i redirect
Blockpass	Gotowe moduły do ICO/IDO	Link i API
Veriff	Szybka i dokładna weryfikacja dokumentów	API, iframe
KYC-Chain	KYC + scoring ryzyka	Custom REST API

📌 Każdy z nich pozwala wprowadzić limity krajowe, blacklisty, listy sankcyjne, a także integrację z twoim CRM lub bazą danych.

---

🔗 Integracja z API blockchaina – po co?

Aby Twoja platforma mogła:

• automatycznie wykrywać transakcje inwestora (np. wpłaty w USDT),

• przypisywać tokeny po zatwierdzeniu KYC,

• wyświetlać saldo tokenów w panelu,

• rozliczać wypłaty zysków (np. raz na miesiąc w stablecoinach), musisz mieć połączenie z danym blockchainem.

---

🌉 Jak zintegrować API blockchaina?

Blockchain	Metoda integracji	Przykładowe narzędzia
Ethereum / BNB	Ethers.js / Web3.js / Alchemy / Infura	Moralis, QuickNode, ThirdWeb
Solana	Solana Web3.js / Anchor / Helius API	SolanaRPC, Helius
Multichain	Chainstack, GetBlock, BlockDaemon	REST API, Webhooks

Przydatne funkcje:

• webhooki do automatycznego reagowania na transakcje

• event listener – nasłuchiwanie zdarzeń z kontraktu (np. Transfer, Claim)

• middleware do przeliczania wartości na USD / PLN

---

📈 Przykład: Jak to działa w praktyce?

1. Inwestor przechodzi KYC → status w CRM: „Zweryfikowany”

2. Dokonuje wpłaty w USDT → API blockchaina wykrywa transakcję

3. Panel przypisuje odpowiednią liczbę tokenów (z uwzględnieniem kursu i etapu)

4. Inwestor widzi saldo tokenów + timer do vestingu

5. Co kwartał może kliknąć „Claim wypłaty” → system uruchamia funkcję transfer() na smart kontrakcie

---

💼 Bonus: Automatyczne odrzucenie użytkownika

W panelu możesz zintegrować tzw. auto-block:

• użytkownicy z krajów objętych sankcjami (np. Iran, Korea Płn., USA*)

• osoby z list PEP (osoby eksponowane politycznie)

• podwójna weryfikacja przy wysokiej inwestycji (np. powyżej 10 000 USDT)

*USA to rynek objęty zakazem sprzedaży wielu tokenów bez rejestracji w SEC.

---

📌 Co zyskujesz dzięki integracjom?

✅ Automatyzacja procesu inwestorskiego ✅ Mniej obsługi manualnej ✅ Większa zgodność z prawem ✅ Transparentność i zaufanie ✅ Dane gotowe do audytu i raportowania

---

Podsumowanie

Integracja KYC/AML i blockchaina to klucz do skalowalnej i bezpiecznej sprzedaży tokenów. Zamiast odpowiadać na każdy e-mail – pozwól technologii wykonać 90% pracy.

🚀 Smart kontrakt to mózg tokenu. KYC i API blockchaina to jego serce i krwiobieg.