Integracje z KYC / AML / API blockchaina
🧠 Dlaczego integracja jest tak ważna?
W nowoczesnym projekcie tokenizacyjnym nie wystarczy już tylko stworzyć token. Trzeba go połączyć z:
weryfikacją tożsamości użytkownika (KYC),
kontrolą ryzyk prawnych (AML),
oraz bezpośrednią integracją z blockchainem, by użytkownik mógł:
kupować tokeny,
sprawdzać saldo,
odbierać wypłaty,
i śledzić transakcje – wszystko w czasie rzeczywistym.
Inwestor oczekuje, że Twój system będzie wyglądał jak profesjonalna platforma inwestycyjna, nie jak arkusz Excela.
🔐 KYC / AML – jak to zintegrować?
Najlepiej zintegrować zewnętrznego dostawcę KYC (np. SumSub) z Twoim dashboardem.
🔧 Jak wygląda integracja?
Użytkownik loguje się do dashboardu
Wchodzi w zakładkę „Weryfikacja”
Zostaje przekierowany do panelu SumSub / Fractal / Veriff
Przesyła dokumenty (dowód osobisty + selfie)
Po akceptacji – status w Twoim systemie zmienia się na „Zweryfikowany”
Tylko zweryfikowani mogą kupować tokeny / uczestniczyć w sprzedaży
🛠️ Popularni providerzy KYC/AML
SumSub
KYC, AML, PEP, Liveness, dokumenty
REST API, iframe
Fractal ID
Web3-friendly, DAO-ready
Link i redirect
Blockpass
Gotowe moduły do ICO/IDO
Link i API
Veriff
Szybka i dokładna weryfikacja dokumentów
API, iframe
KYC-Chain
KYC + scoring ryzyka
Custom REST API
📌 Każdy z nich pozwala wprowadzić limity krajowe, blacklisty, listy sankcyjne, a także integrację z twoim CRM lub bazą danych.
🔗 Integracja z API blockchaina – po co?
Aby Twoja platforma mogła:
automatycznie wykrywać transakcje inwestora (np. wpłaty w USDT),
przypisywać tokeny po zatwierdzeniu KYC,
wyświetlać saldo tokenów w panelu,
rozliczać wypłaty zysków (np. raz na miesiąc w stablecoinach), musisz mieć połączenie z danym blockchainem.
🌉 Jak zintegrować API blockchaina?
Ethereum / BNB
Ethers.js / Web3.js / Alchemy / Infura
Moralis, QuickNode, ThirdWeb
Solana
Solana Web3.js / Anchor / Helius API
SolanaRPC, Helius
Multichain
Chainstack, GetBlock, BlockDaemon
REST API, Webhooks
Przydatne funkcje:
webhooki do automatycznego reagowania na transakcje
event listener – nasłuchiwanie zdarzeń z kontraktu (np.
Transfer,Claim)middleware do przeliczania wartości na USD / PLN
📈 Przykład: Jak to działa w praktyce?
Inwestor przechodzi KYC → status w CRM: „Zweryfikowany”
Dokonuje wpłaty w USDT → API blockchaina wykrywa transakcję
Panel przypisuje odpowiednią liczbę tokenów (z uwzględnieniem kursu i etapu)
Inwestor widzi saldo tokenów + timer do vestingu
Co kwartał może kliknąć „Claim wypłaty” → system uruchamia funkcję
transfer()na smart kontrakcie
💼 Bonus: Automatyczne odrzucenie użytkownika
W panelu możesz zintegrować tzw. auto-block:
użytkownicy z krajów objętych sankcjami (np. Iran, Korea Płn., USA*)
osoby z list PEP (osoby eksponowane politycznie)
podwójna weryfikacja przy wysokiej inwestycji (np. powyżej 10 000 USDT)
*USA to rynek objęty zakazem sprzedaży wielu tokenów bez rejestracji w SEC.
📌 Co zyskujesz dzięki integracjom?
✅ Automatyzacja procesu inwestorskiego ✅ Mniej obsługi manualnej ✅ Większa zgodność z prawem ✅ Transparentność i zaufanie ✅ Dane gotowe do audytu i raportowania
Podsumowanie
Integracja KYC/AML i blockchaina to klucz do skalowalnej i bezpiecznej sprzedaży tokenów. Zamiast odpowiadać na każdy e-mail – pozwól technologii wykonać 90% pracy.
🚀 Smart kontrakt to mózg tokenu. KYC i API blockchaina to jego serce i krwiobieg.
Last updated